財富增長
跨越創富保

快一步增值財富

輕鬆成就富裕未來

跨越創富保

忠意人壽(香港)有限公司(「本公司」)的跨越創富保(「本計劃」)是一份升級版長線分紅儲蓄及人壽計劃。一個計劃,滿足不同需要。跨越創富保超越了傳統的儲蓄計劃,為嬰兒、小孩、年輕上班族、父母還是準退休人士,計劃均可助規劃及實現他們於人生不同階段的需要。計劃提供極具競爭力的預期回報率、快速的回本期和靈活的保費繳付年期選項。本計劃是一份創新的人生規劃方案,幫助您在人生旅程上的每一步,更快實現財務目標和獲取更高的回報。

5大計劃特點:

運用潛在回報,令您的財富基礎雙倍

本計劃助您的財富基礎倍增。

靈活管理財富,達至不同人生目標

本計劃提供高靈活度,讓您可以管理保單的財富及資金,配合您的個人需要。

支援您應對財政狀況

本計劃中的延伸保障可讓您在不同預期以外的情況下得到支援,使您和您的摯愛可以安心地享受生活。

財富傳承,為摯愛作出規劃

無限次傳承您的財富和保障予摯愛,讓您無後顧之憂。

投資策略

忠意保險全新的長線分紅儲蓄及人壽計劃 — 跨越創富保,是一個真正為客戶度身訂造的儲蓄保障計劃,投資範圍覆蓋全球,包括美洲、歐洲、亞太地區及各種新興市場,旨在為客戶提供卓越回報。

一個計劃,滿足不同需要

所有
為子女成長之旅鋪路給自己倍享退休生活禮物

35歲的陳先生希望為他剛出生的兒子在接下來的人生作好規劃及於不同階段提供支援。他為兒子Simon選擇了跨越創富保,5年保費繳付年期,年繳保費2萬美元。

  • 由Simon 18至21歲期間,每年提取3.5萬美元,總共14萬美元,以支付4年的大學學費。
  • Simon 35歲時,他再一筆過提取12.5萬美元,以支援成家立室的費用。
  • 然後,至Simon 60歲時,他的財富已經增長達115.2萬美元*,相當於已繳總保費的1,152%,可供他享受退休生活。


* 適用於5年保費繳付年期的計劃。總退保保障的計算包括保證現金價值和非保證終期紅利。數字只供參考,僅作說明之用。此計算假設了所有保費到期時均全額支付,並且沒有提取過保單現金價值(上述個案中提及的除外),沒有保單貸款及沒有行使其他保單選項。數值經四捨五入後取至最接近的千位數。


45歲的李太太想確保有足夠的資金享受退休生活,她選擇了跨越創富保,5年保費期繳付年期,年繳保費2萬美元。

  • 從65歲起,她選擇每年提取2萬美元。
  • 直至85歲,她於20年退休生活中總共收取了40萬美元,相當於已繳總保費的400%。當時保單總現金價值為12.6萬美元*,李太太可選擇把保單傳承給後代。


* 適用於5年保費繳付年期的計劃。總退保保障的計算包括保證現金價值和非保證終期紅利。數字只供參考,僅作說明之用。此計算假設了所有保費到期時均全額支付,並且沒有提取過保單現金價值(上述個案中提及的除外),沒有保單貸款及沒有行使其他保單選項。數值經四捨五入後取至最接近的千位數。


跨越世代 傳承更富裕未來

世事千變萬化,一路以來我們經歷無數高低起跌,唯一恆常不變的,是忠意保險堅定不移的承諾。由1831年開始一直守護客戶。踏入190週年,無論世界怎變,忠意保險承諾繼續為您帶來更高回報、更靈活、更多保障、更容易累積財富的方案。

創於1831年,忠意保險是意大利最大市場佔有率*及全球最大的保險和資產管理企業之一。業務遍佈全球超過50個國家。於2020年,集團的保費總收入超過707億歐元。現時,忠意保險擁有超過72,000名員工,為6,100萬位客戶提供優質專業服務。集團在歐洲市場佔有領先地位,業務更擴展至亞洲及拉丁美洲等地。忠意保險矢志成為客戶的終身夥伴,透過我們的分銷網絡,為客戶提供創新和個性化的方案。

讓忠意亞洲首席執行官Roberto Leonardi先生為您介紹忠意保險在亞洲的承諾及如何成為客戶的終身合作夥伴。 點擊此處了解更多。

點擊此處了解更多忠意保險及其歷史

*資料來源:忠意集團 2018年年終數據

註:

1. 於保單開始提供終期紅利及保單仍然生效時,終期紅利(如有)將最少每年公佈一次。終期紅利的實際金額(如有)於行使終期紅利鎖定選項或應付時按本公司之絕對決定權而釐定。

2. 所有保單價值,包括保證現金價值,終期紅利,以及用以計算保證身故保障和意外身故保障的已繳總保費將會於部份退保後按比例減少。

於第2個保單週年日起,受限於本公司批准及現行行政規則,您可以本公司指定的表格向本公司提交書面申請定期部份退保之選項,申請須於下一個保單週年日前2個月內提交並獲得本公司的批准。該申請於獲得本公司批准當日生效,而首次定期部份退保於緊接批准日當日之保單週年日開始進行。受限於本公司現行行政規則之保單最低名義金額要求,當總退保金額不足以支付指定之定期部份退保金額,定期部份退保將自動終止。

3. 利率並非保證,有關最新的利率,請參閲建議書。

4. 有關定期鎖定選項之申請須最少於下一個保單週年日前2個月提交並獲得本公司的批准。當該申請獲得本公司批准後即生效,而首次鎖定將於緊隨獲批准當日之保單週年日開始進行。定期鎖定選項及靈活鎖定選項之鎖定總百分比不得超過60%。當行使終期紅利鎖定選項後,本公司將根據已鎖定的終期紅利,相應地以本公司決定的比率來調整任何將來終期紅利的金額。申請獲批准後,不得更改或取消。有關終期紅利鎖定選項之條款及細則的詳情,請參閱保單條款。

5. 受限於本公司批准及現行行政規則,您隨時可以本公司指定的表格向本公司提交書面申請於保障累積賬戶進行提取。
 
6. 受保人的受保年齡為75歲以下方可享有意外身故保障。在受保人年齡達80歲的保單週年日前,若受保人因意外後180日內身故,每名受保人可獲支付之意外身故保障為受保人身故日時已繳總保費之200%或每名受保人最高300,000 美元為上限(以較低者為準)。若本計劃之保單的受保人亦受保於本公司的其他保單,則所有有關保單的意外身故保障合計的最高賠償額應與本計劃之保單所支付有關保障的最高賠償額相同。

7. 已繳總保費是到期及已繳付的保費,並不包括任何額外保費及任何附加保障的保費。

8. 於第1個保單週年日起,及在保費繳付年期完結前而保單仍然生效期間,您可向本公司申請延長繳付保費之寬限期由30日至180日(「延長寬限期」)。您必須透過本公司指定的表格,於您指定之寬限期首日的不少於1個月前提交書面要求。申請要求獲批准當日或緊接其後之首次欠付保費將於延長寬限期結束前到期。於延長寬限期期間,保單仍然生效。然而,保費將會繼續累積,任何於該180日到期及未繳付之保費必須於延長寬限期結束前繳清。請注意,如您已預繳保費而該金額足夠支付到期保費,將不可行使本選項。

9. 保單持有人可於第2個保單週年日及受保人年齡達70歲前,以本公司指定的表格於保費假期之開始首日(即下個保單年度的第1日)前1個月向本公司提交書面要求申請保費假期選項。任何債項必須於保費假期生效前繳清。保費假期開始時,所有保單之附加保障(如有)將會被終止。請注意,本選項只適用於任何選擇8年或10年保費繳付年期之保單。

10. 身故保障的預設支付方式為一筆過形式支付。您可以在受保人身故前申請轉換支付方式,此選擇乃受公司當時的行政規定約束。詳情請參閱保單條款。

11.  申請「更換受保人」選項必須符合當時的行政規定及以下條件:
· 新的受保人必須於行使傳承權益時仍然在世;
· 新的受保人必須與保單持有人有可保利益關係;及
· 新的受保人必須比現時的受保人年輕或年齡低於75歲。

申請「保單延續」選項必須符合當時的行政規定及以下條件:
· 於現時的受保人身故前只可以有1位受益人;
· 新的受保人必須於行使傳承權益時仍然在世;及
· 新的受保人必須比現時的受保人年輕或年齡低於75歲。
若現時的受保人及保單持有人為同一人,於現時的受保人不幸身故時,新的受保人將會同時成爲新的保單持有人。

傳承權益之條款及細則的詳情請參閱保單條款。


本計劃由忠意人壽(香港)有限公司承保。本計劃可作為獨立保單而毋須捆綁式地與其他種類的保險產品一併購買。敬請務須參閲有關本計劃的產品小冊子、保單條款及由您的保險顧問或本公司的代表所陳述之說明文件以全面了解關於以上定義、收費、產品特點、不保事項及賠償給付條件等之詳情及完整條款及細則。
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