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豐盛稅悅保延期年金

豐盛稅悅保延期年金(「本計劃」)是由保險業監管局認證1的合資格延期年金保單(Qualifying Deferred Annuity Policy,簡稱「QDAP」)」),除了協助年輕投資者及早規劃及迎接豐盛的退休生活,同時讓合資格的納稅人申請退稅,減輕稅務負擔。只需5或10年的保費,本保險年金計劃便會提供每月年金入息2,扣稅優惠及各項保障,全力助您籌劃退休生活。計劃同時更設有靈活的每月年金入息2支付方式、保費假期3及更改年金入息期開始年齡4的選項,務求讓您更靈活處理財務需要。


產品概覽

提供每月年金入息2及終期紅利5,讓您可以在退休後持續獲得一筆穩定的資金收入,支持您的日常生活開支。5年保費年期的計劃提供2.00%6之保證內部回報及3.50%6,7之預期總內部回報。每位納稅人每年可享高達60,000港元8扣稅額。


提供每月年金入息2及終期紅利5,您更可靈活選擇年金入息期開始年齡選項(由50至80歲),方便您的生涯規劃。計劃提供1.50% - 2.50%6之保證內部回報及3.20% - 4.20%,6,7之預期總內部回報。每位納稅人每年可享高達60,000港元8扣稅額。


註:
1. 保險業監管局的認證並不代表對此計劃作出推薦或認可,亦不是對此計劃的商業價值或表現作出保證,更不代表此計劃適合所有保單持有人,或認可此計劃適合任何個別保單持有人或任何類別的保單持有人。此計劃已經得到保險業監管局認證,但該認證並不表示保險業監管局官方推薦於此計劃。保險業監管局對本計劃之介紹書的內容概不負責,對其準確性或完整性亦不作出任何陳述,並且明確表示,概不對因此計劃介紹書全部或部分內容而產生或因依賴這些內容而引致的任何損失承擔任何責任。

2. 於年金入息期内按月派發之每月年金入息包含保證每月年金入息及非保證每月年金入息(如有)。非保證每月年金入息可於每個保單週月日調整,實際金額於年金入息期內或會變更。非保證每月年金入息金額將會根據本公司的紅利理念而釐定。您可選擇以現金支取每月年金入息及/或把每月年金入息積存於保單内生息。利率為非保證並按本公司之絕對決定權不時釐定。若未有選擇任何方式,每月年金入息將會按現金支取支付。

3. 保費假期選項可以由第2個保單週年日起及受保人達70歲前行使。保單持有人可以本公司指定的表格於保費假期之開始首日(即下個保單年度的第1日)不少於1個月前向本公司提交書面要求行使保費假期選項。任何債項必須於保費假期生效前繳清。保費假期開始時,所有保單之附加保障(如有)將會被終止。總保費假期不得超於2年。請注意,本選項不適用於任何選擇預繳保費之保單。

4. 保單持有人可更改年金入息期開始年齡,必須於現有年金入息期開始日期或新的年金入息期開始日期(以較早者為準)不少於1個月前提交書面申請。年金入息期開始年齡必須為保費年期後,並於50至80歲之間。此選項只適用於10年保費年期的保單。如更改年金入息期開始年齡,保單價值(包括但不限於保證現金價值,每月年金入息及期滿紅利)將作相應調整。

5. 終期紅利(如有)為非保證紅利,並會於保單退保或終止(如受保人身故或保單失效)時支付。於保單開始提供終期紅利及保單仍然生效時,終期紅利(如有)將由第2個保單週年日起最少每年公佈一次。終期紅利的實際金額(如有)於應付時按本公司之絕對決定權而釐定。本公司可隨時更改或撤銷終期紅利。

6. 以上所示之內部回報率適用於45歲的非吸煙男性。對於其他簽發年齡,相關數字可能不同。內部回報率的計算未有考慮任何保費徵費、保費折扣及稅務扣減。以上計算假設i) 全部保費於到期時已全數繳付;及ii) 此保單被持有直至期滿並可得保證期滿紅利及非保證期滿紅利(如有)。保證內部回報率之計算包括i) 本計劃之已繳保費;ii) 保證每月年金入息;及iii) 保證期滿紅利。而預期總內部回報率之計算則包括i) 本計劃之已繳保費;ii) 保證每月年金入息; iii) 非保證每月年金入息(如有);iv) 保證期滿紅利;及v) 非保證期滿紅利(如有)。

 7. 預期總內部回報包含保證及非保證回報。

 8. 假設於保費年期內每位納稅人的薪俸稅和個人入息稅稅率稅率高達17%及每年高達HK$60,000稅務扣減額。稅率可能會更改,相關詳情,請瀏覽稅務局網頁www.ird.gov.hk,並向專業稅務顧問徵詢稅務建議。

本計劃由忠意人壽(香港)有限公司提供。

備註:此網頁上的所有信息僅供參考。受條款及細則約束。有關產品風險、條款及細則的詳細資料,請參閱有關產品小冊子和保單條款。
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