豐盛稅悅保延期年金

豐盛稅悅保延期年金(「本計劃」)是由保險業監管局認證1的合資格延期年金保單。本計劃提供每月年金入息2及各項保障,全力助您籌劃退休生活。計劃同時更設有靈活的每月年金入息2支付方式、保費假期3及更改年金入息期開始年齡4的選項,務求讓您更靈活處理財務需要。

5大產品特點
無憂退休生活

本計劃提供每月年金入息2及終期紅利5,讓您可以無憂無慮地享受退休生活。

靈活自訂的計劃

本計劃提供靈活的年金入息期開始年齡選項(由50至80歲)。您可按照您的需要,透過靈活開始選項4隨時更改年金入息期開始年齡。

靈活的每月年金入息[2]支付方式

您可選擇以現金支取每月年金入息2及/或把每月年金入息2積存於保單内賺取非保證利息。您可隨時選擇提取累積每月年金入息2及/或累積利息(如有),以滿足您的需求。您可以隨時更改支付方式,而無需繳交任何費用。

保證回報以外之額外潛力增長

本計劃提供1.50% - 2.50%7之保證內部回報及3.20% - 4.20%7,8之預期總內部回報。

稅務優惠

只要您是香港納稅人,便可就本計劃支付的合資格保費,於薪俸稅或個人入息課稅申請扣減,每位納稅人每年可享高達60,000港元9(如夫婦均為納稅人,則每份保單可享每年高達120,000港元)。如欲得悉有關詳情,請瀏覽稅務局網頁 www.ird.gov.hk。 

註:
1. 保險業監管局的認證並不代表對此計劃作出推薦或認可,亦不是對此計劃的商業價值或表現作出保證,更不代表此計劃適合所有保單持有人,或認可此計劃適合任何個別保單持有人或任何類別的保單持有人。此計劃已經得到保險業監管局認證,但該認證並不表示保險業監管局官方推薦於此計劃。保險業監管局對本計劃之介紹書的內容概不負責,對其準確性或完整性亦不作出任何陳述,並且明確表示,概不對因此計劃介紹書全部或部分內容而產生或因依賴這些內容而引致的任何損失承擔任何責任。

2. 於年金入息期内按月派發之每月年金入息包含保證每月年金入息及非保證每月年金入息(如有)。非保證每月年金入息可於每個保單週月日調整,實際金額於年金入息期內或會變更。非保證每月年金入息金額將會根據本公司的紅利理念而釐定。您可選擇以現金支取每月年金入息及/或把每月年金入息積存於保單内生息。利率為非保證並按本公司之絕對決定權不時釐定。若未有選擇任何方式,每月年金入息將會按現金支取支付。

3. 保費假期選項可以由第2個保單週年日起及受保人達70歲前行使。保單持有人可以本公司指定的表格於保費假期之開始首日(即下個保單年度的第1日)不少於1個月前向本公司提交書面要求行使保費假期選項。任何債項必須於保費假期生效前繳清。保費假期開始時,所有保單之附加保障(如有)將會被終止。總保費假期不得超於2年。請注意,本選項不適用於任何選擇預繳保費之保單。

4. 保單持有人可更改年金入息期開始年齡,必須於現有年金入息期開始日期或新的年金入息期開始日期(以較早者為準)不少於1個月前提交書面申請。年金入息期開始年齡必須為保費年期後,並於50至80歲之間。如更改年金入息期開始年齡,保單價值(包括但不限於保證現金價值,每月年金入息及期滿紅利)將作相應調整。

5. 終期紅利(如有)為非保證紅利,並會於保單退保或終止(如受保人身故或保單失效)時支付。於保單開始提供終期紅利及保單仍然生效時,終期紅利(如有)將由第2個保單週年日起最少每年公佈一次。終期紅利的實際金額(如有)於應付時按本公司之絕對決定權而釐定。本公司可隨時更改或撤銷終期紅利。

6. 若本保單於期滿日時仍然生效而受保人仍然在生,於保單年期完結時,將派發期滿紅利,包含保證期滿紅利及非保證期滿紅利(如有)。非保證期滿紅利(如有)的實際金額於應付時按本公司之絕對決定權而釐定。

7. 以上所示之內部回報率適用於45歲的非吸煙男性。對於其他簽發年齡,相關數字可能不同。內部回報率的計算未有考慮任何保費徵費、保費折扣及稅務扣減。以上計算假設i) 全部保費於到期時已全數繳付;及ii) 此保單被持有直至期滿並可得保證期滿紅利及非保證期滿紅利(如有)。

8. 預期總內部回報包含保證及非保證回報。

9. 每位納稅人以合資格年金保費及強積金可扣稅自願性供款作稅務扣減的上限為每年60,000港元。有關稅務扣減詳情,請參閱香港特別行政區稅務局網頁,並向專業稅務顧問徵詢稅務建議。


獎項
《指標》財富管理大獎2020

退休產品傑出表現獎項 -「豐盛逸悅保」

《指標》財富管理大獎2020

合資格延期年金保單傑出表現獎項 -「稅悅保」


《指標》財富管理大獎2020

客戶支援傑出表現獎項

2020 International Finance Awards

最具創新性的人壽保險產品 - 無限保

Insurance Asia Awards 2020

最佳年度青少年健康保險計劃 – 香港 - 無限保

2020 International Finance Awards

最佳旅遊保險產品 - 忠意旅遊保

BENCHMARK - 《指標》財富管理大獎

危疾保險產品範疇中的同級最佳獎項

BENCHMARK - 《指標》財富管理大獎

定期壽險產品範疇中的同級最佳獎項

3月31日前投保可享首個保單年度之8%的保費折扣